چگونه طعمه کلاهبرداران پانزی و ارز دیجیتال نشویم؟

رئیس پلیس فتح استان مرکزی گفت: با توجه به گسترش روزافزون فضای مجازی و افزایش چشمگیر حضور هموطنان در حوزه ارزهای دیجیتال، این فضا مورد سوء استفاده و فریب بسیاری از افراد فرصت طلب و سودجو قرار گرفته است.

سرهنگ احسان انچی در تشریح این خبر گفت: طرح پونزی نوعی کلاهبرداری سرمایه گذاری است که یکی از متداول ترین روش های کلاهبرداران بوده و با وعده پرداخت بازدهی معین به سرمایه گذاران موجود از محل درآمد از طریق افراد، افراد را گمراه می کند. سرمایه گذاران جدید."
سرهنگ انجی با اشاره به اینکه تشت و هرمی بزرگترین کلاهبرداری در این زمینه است، خاطرنشان کرد: کلاهبرداران در این روش کلاهبرداری افراد ناآگاه را تشویق به سرمایه گذاری در یک یا چند پروژه بسیار پرسود می کنند و می خواهند پول خود را در اختیار آن بگذارند و در نهایت به آن پرداخته شود. به مصرف کنندگان آسیب برساند.

وی افزود: در این روش کلاهبرداران برای جلب اعتماد کاربران در مدت کوتاهی سودهای ناچیزی به کاربران پرداخت می کنند و پس از جلب اعتماد کاربران و انجام سرمایه گذاری های کلان، دسترسی کاربران به حساب قطع می شود و شما نیز باید یک کلاهبردار از مشکل ناآگاهی نرم افزار Columbus Tick مورد استفاده کاربران در روزهای اخیر آگاه است.

سرهنگ انجی با توجه به راه های کسب درآمد که امروزه به مصرف کنندگان بیشتری نفوذ کرده و تحت تاثیر قرار گرفته است، افزود: با توجه به تماس های زیادی که هموطنان با مرکز سایبرنتیک پلیس در خصوص نرم افزار کلمبوس دارند، لازم است به مصرف کنندگان هشدار دهیم که نسبت به این مشکل بسیار حساس هستند. به سابقه پرسود چنین مواردی می پردازد و کاربران را تشویق می کند که در این زمینه نهایت دقت را به خرج دهند و حتی از این نرم افزار دوری کنند.

وی در پایان گفت: قبل از فعالیت در هر زمینه ای در فضای مجازی، تحقیق کنید و دانش و آگاهی خود را در این زمینه افزایش دهید تا تمامی کارهای مربوط به ایجاد حساب کاربری و انجام تراکنش ها بر روی تمامی شرایط کاری مربوطه کنترل داشته باشید و کلیه اقدامات مربوط به خرید و فروش ارز را شخصا و با آگاهی کافی انجام دهد و قبل از دریافت اطلاعات و آگاهی کافی در مورد موضوع اقدامی انجام ندهد.

چگونه طعمه کلاهبرداران پانزی و ارز دیجیتال نشویم؟

سرقت 50 میلیارد تومانی اموال مردم از کلاهبردار پانزی در کاشان

سرهنگ حسین بساطی فرمانده انتظامی کاشان گفت: در پی شکایت تعدادی از شهروندان به پلیس فتا مبنی بر کلاهبرداری یک شرکت سرمایه گذاری فعال در حوزه ارز دیجیتال، موضوع در دستور کار ماموران پلیس فتا این شهرستان قرار گرفت. "

وی افزود: در بررسی های اولیه مشخص شد شاکیان در شبکه اجتماعی اینستاگرام با تبلیغ شرکتی که وعده پرداخت سود کلان به سرمایه گذاران در زمینه استخراج ارز دیجیتال را می دهد، مواجه شده و با آگهی دهنده تماس گرفته اند.

فرمانده انتظامی کاشان ادامه داد: این فرد نیز با ثبت شرکت و ارائه وکالت با شاکیان قرارداد به اصطلاح قانونی منعقد کرده و پس از پرداخت چند ماه سود و جلب اعتماد مال باخت، متواری شده و پاسخی به وی نداده است. تماس می گیرد.

سرهنگ بساطی با بیان اینکه متهم تاکنون بیش از 50 میلیارد تن از 15 نفر کلاهبرداری کرده است، گفت: در جست و جوی 24 ساعته و مراقبت های هوشمند پلیس فتا مشخص شد که فرد مورد نظر اهل یکی از استان های شمالی کشور است.

این افسر پلیس گفت: اقدامات برای دستگیری متهم ادامه دارد تا اینکه ماموران متوجه شدند این فرد برای انجام کلاهبرداری دیگری وارد شهر شده و طی اقدامی با هماهنگی مقام قضایی بلافاصله وی را دستگیر کردند.

وی با اشاره به اعترافات متهم به کلاهبرداری از تشکیل پرونده برای سیر مراحل قانونی گفت: تحقیقات در خصوص این پرونده همچنان ادامه دارد و افرادی که در این راه فریب خورده اند می توانند با پلیس فتا شهرستان تماس بگیرند.

فرمانده انتظامی کاشان در خاتمه با هشدار به شهروندان در خصوص کلاهبرداری با پانزی گفت: پانزی کلاهبرداری است که در آن کلاهبردار یا طراح پانزی به افراد ناآگاه قول می دهد که اگر پول خود را به او بدهند با آن پول کار خواهد کرد. سودهای نجومی و تضمینی به سرمایه گذاران می دهد و برای سرمایه گذاری اطمینان سرمایه گذار، اول پول سالمندان پرداخت می شود تا سرمایه گذاران بیشتری به سیستم جذب شود، سپس کلاهبردار پول را می گیرد و به دلیل نبود سرمایه گذار جدید فرار می کند.

کلاهبرداری پانزی چیست؟

بازی پانزی؛ ترفند کلاهبرداری های بزرگ. مثل پوکر و بیست و یک نیست. بزرگتر، گسترده تر و هوشمندتر است. این خطری است که یا برنده را به اوج می برد یا بازیکن را با اطرافیانش به ته چاه می اندازد.

به گزارش جماران، معاملات سرمایه گذاری تقلبی بسیار آسان است. شما به سرمایه گذاران قول سودهای بسیار بیشتر از نرخ ارز فعلی را می دهید. گروه اول اغوا می شوند و ثروت خود را در این سرمایه گذاری سهیم می کنند. اما برای ادامه بازی باید گروه های بعدی فریب بخورند و سرمایه و ثروت خود را وارد بازی کنند.

هنگامی که گروه‌های بعدی سودهای سرمایه زیادی به دست می‌آورند، به گروه‌های قبلی از اصل سرمایه جذب‌شده بهره می‌پردازید. این روند با ادامه بازی ادامه دارد. پس در واقع در این نوع سرمایه گذاری، کسی که شما را اغوا کرده است، هیچ فعالیت اقتصادی انجام نمی دهد تا برای آن سود کند. از پول اولیه برخی سود را به گروه دیگری می دهد.

شما بازی را می شناسید. نه؟ امروزه بسیاری از ایرانیان درگیر چنین بازی هایی هستند. موسسات مالی که بدون مجوز و نظارت بانک مرکزی به مردم وعده سود کلان می دادند و برخی نیز غافل از پر ریسک بودن این دایره، دارایی های خود را واگذار کردند.

موسسات ورشکستگی دیگر قادر به پرداخت سودهای بالا به سرمایه گذاران نبودند. صاحبان سرمایه که از سودهای وعده داده شده خبری نیست، اصل سرمایه را مطالبه کردند و ناگهان به خود آمدند; هیچ بازپرداختی وجود ندارد. بقیه ماجرا روشن است. اعتراض و تجمع، نامه و ناله و فر.

همین چند روز پیش پیمان قربانی، معاون اقتصادی بانک مرکزی از نقش موسسات مالی و اعتباری غیرمجاز در برخی چرخه های پولی معیوب کشور صحبت کرد و برخی از شکست های برخی سیاست ها را ناشی از آن موسسات دانست. وی خاطرنشان کرد: با توجه به اطلاعات ارائه شده و آگاهی مردم از فعالیت موسسات مالی و اعتباری غیرمجاز، کمتر خوشحال می شوند. اما واقعیت این است که هیئت مدیره این موسسات همچنان بالاست و مورد اعتماد برخی افراد و سرمایه گذاران است.

اکنون برخی از محققان این سوال را دارند که آیا بانک ها بازی شلوار را انجام می دهند؟ آنها در تلاشند تا دریابند آیا ارتباطی بین برخی عملیات ناخواسته و پرخطر بانک ها و مؤسسات مالی با «بازی پانتسی» وجود دارد یا خیر؟

بر این اساس، پژوهشکده مبین در یادداشتی در این زمینه اعلام کرد: «تقریبا برای همگان روشن شده است که نرخ سود بالای سپرده‌ها در ایران از درآمد بانک‌ها ناشی نمی‌شود. در اقتصادی با کاهش شدید تورم. و نرخ رشد محدود در بخش غیرنفتی، آنچه که مایه تعجب است وجود نرخ سود 20 تا 30 درصدی است، نه غیر قابل برگشت بودن آن در اقتصاد.

در واقع درآمد بانک ها از دریافت سود تسهیلات بسیار محدود است اما سود سپرده ها پرداخت می شود. این واقعیت باعث ایجاد این تصور شد که بانک‌ها از طرف سپرده بازی سپرده‌گذاری را انجام می‌دهند. یعنی بدهی خود را برای پرداخت سود سپرده های قبلی از محل جذب سپرده های جدید می پردازند. این تصور ناشی از ناآگاهی از چیستی پول و نحوه ایجاد پول بانکی است. البته باید توجه داشت که پول نه «شیء» است و نه واسطه بانکی برای این «شیء» است. بلکه پول (صرف نظر از درصد اسکناس) چیزی جز اعداد نیست. این اعداد با فشار دادن یک کلید روی صفحه کلید توسط بانکداران ایجاد می شود.

هر نوع پرداخت بانکی به اشخاص غیر بانکی (وام دادن، پرداخت سود سپرده، پرداخت هزینه های عملیاتی) به همین ترتیب انجام می شود. بانک ها وام یا سود مطالبات را پرداخت نمی کنند. بلکه مستقیماً این اعداد را ایجاد می کنند.

در حالت ایده آل، آنها معادل اعداد ایجاد شده (یا بیشتر) در دارایی های خود را به عنوان بازده دارایی شناسایی می کنند. اما اگر این اتفاق نیفتد، آنها همچنان می توانند برای پرداخت سود پول جمع کنند. قیاس بانک‌ها با بازی پانزی این است که نمی‌تواند دقیقاً توضیح دهد که سپرده‌های جدید از کجا می‌آیند، که گمان می‌رود منبعی برای پرداخت سود سپرده‌های قبلی باشد. در واقع هیچ سپرده ای انجام نمی شود مگر اینکه بانک با فشار دادن کلیدی روی صفحه کلید آن را ایجاد کرده باشد.»

با این حال، شرق با گفت و گو با دو کارشناس بانکی سعی کرد ابعاد این مشکل را درک کند. آیا بانک ها و موسسات مالی و اعتباری در ایران بازی می کنند؟ موسسات مالی و اعتباری غیرمجاز چطور؟ اگر چنین است، چگونه و چرا نه؟

نمونه هایی برای بازی پانزی در ایران
احمد حاتمی زاده مدیرعامل سابق بانک صادرات و عضو سابق کمیته بررسی پولی و بانکی است. وی در گفتگو با شرق به نمونه هایی از بازی های پانزی در ایران پرداخت. به گفته وی، در زمان جنگ دو نهاد به نام های بعثت و نبوت به نام روش مضارب از مردم پول می گرفتند و وعده سودهای کلان می دادند. خوب سرنوشت آنها و همچنین اکثر مؤسساتی که حقه بازی می کنند شکست خورد.

در دهه 90 دو نهاد کرز الحسنه جی (نام محله ای در اصفهان) و محمد رسول الله به همین منوال ادامه دادند، اما آنها نیز شکست خوردند. من در آن زمان مدیرعامل بانک صادرات بودم که از من خواستند بدهی محمد رسول الله را پرداخت کنم اما واقعیت این بود که این روش ما را هم ورشکست می کند. در همان زمان، قوامین، موسسه غیرمجاز، با بانک مرکزی معامله کرد. یعنی مشکلات این موسسه را حل کند و در عوض از بانک مرکزی مجوز بگیرد. این اتفاق افتاده است اما مشخص است که همین نهاد الان وضعیت خوبی ندارد.

موسسات غیرمجاز تقلب می کنند
حاتمیز ادامه می دهد: این روند همچنان برای موسسات مالی و اعتباری غیرمجاز ادامه دارد. با شورت بازی می کنند و هر چقدر به مردم تذکر بدهیم باز هم پولشان را از این موسسات می گیرند. سرنوشت همه آنها در چنین شرایطی محکوم به شکست است. مانند موسسات مالی مشابه و ... ورشکست شدند.

اقتصاد شرایط اقتصادی ایران آماده نیست "پانزی"
نه همه کارشناسان و نه همه با خاتمی موافقند. نمونه آن هادی حق شناس نماینده سابق مجلس است. او می گوید که اکنون این تکلیف برای بانک ها و مؤسسات دارای مجوز تا حد زیادی روشن است. آنها تحت نظر هستند و نمی توانند به راحتی تقلب کنند. اما در رابطه با موسسات مالی و اعتباری غیرقانونی این سوال مطرح می شود که آیا می توانند از قبل از این طریق تقلب کنند؟

حق شناس توضیح می دهد: واقعیت این است که وضعیت فعلی اقتصاد ایران به گونه ای نیست که نهادها از عهده آن برآیند.

بستر لازم برای این ترفند باید فراهم شود و این تخت در حال حاضر موجود نیست. اینکه چرا شرایط فعلا مناسب نیست توضیح داده می شود، اما قبل از آن باید بگویم که نکته این است که آنها سهم بسیار کمی از اقتصاد ایران دارند. با این حال، با این سهم کوچک، آنها می توانند بشکنند. این در حالی است که با سهم کمی از اقتصاد، قواعد بازی را نمی دانند و اصلا نمی توانند زره پوش کنند.

چرا شرایط بازی پانزی فراهم نیست؟

حق شناس ادامه می دهد: معمولاً وقتی تورم شدیدی در اقتصاد وجود دارد، رونق اقتصاد به وجود نمی آید و از طرفی هیچکس نمی خواهد پول نقد نگه دارد، «پانزی بازی» شکل می گیرد؛ «پانزی بازی» شکل می گیرد. مشکلی که امروز در اقتصاد ایران دیده نمی شود. در واقع امروزه با کاهش شدید تورم، رونق نسبی در برخی بخش‌ها، عدم رونق در کارگزاری‌ها و معاملات سهام و فضای کمتر استرس‌زا، امکان این نوع تقلب وجود ندارد.

در بازی پانزی، نرخ مبادله بین وام گیرندگان بسیار بالاتر از حد انتظار است. فکر نمی کنم بازی پانزی را بتوان در چنین فضایی جدی گرفت. چرا که رونق در بخش های سوداگرانه اقتصاد یکی از ملزومات بازی پانزی است و اکنون چنین فضایی دیده نمی شود.

این کارشناس اقتصادی تاکید می کند: آنچه امروز می بینیم محصول اتفاقات گذشته است. در واقع امروز صدای ورشکستگی این مؤسسات به گوش می رسد. در حین انجام این بازی چند سال پیش. به گفته هاکشناس، سال های 1، 2 و 2 باردار حوادث مشابهی بودند. سه سالی که پول در اقتصاد ایران فراوان بود. تورم بسیار بالا

در این شرایط به اصطلاح «جریان نقدی داغ» در اقتصاد به وجود آمده است. یعنی هیچ کس نمی خواست پول نقد نزد آنها نگه دارد. زیرا ارزش پول به سرعت در حال کاهش بود. در این میان، دلالان به دنبال پول بودند تا آن را به دارایی های دیگر تبدیل کنند. نکته این است که در چنین شرایط اقتصادی، افراد باهوش مکلف ترند. زیرا ارزش دارایی مدام در حال کاهش است و به این ترتیب می توانند کسب درآمد کنند.

وی با بیان اینکه دولت در آن روز کاری برای جلوگیری از تقلبات انسانی انجام نداده بود، تصریح کرد: دولت آن روزها خود بخشی از مشکل بود. دولت که عامل اصلی تورم و افزایش نقدینگی بود، در واقع تنها بزرگترین و مهمترین عامل اخلال در اقتصاد بود. چگونه مشکل می تواند به حل مشکل کمک کند؟

https://www.webamooz.com/1401/01/02/what-exactly-is-a-ponzi-scam/

adminast